Podpora agilnej transformácie v oblasti úverového poistenia

Medzinárodný obchod a geopolitické obmedzenia

Súčasná situácia v globálnom obchode je poznačená geopolitickým napätím, narušením dodávateľských reťazcov a ekonomickou neistotou. Tieto faktory môžu mať významný vplyv na medzinárodný obchod, preto je pre podniky kľúčové mať zavedené robustné stratégie riadenia rizík. Spoločnosť Atradius, globálny líder v oblasti poistenia obchodných úverov, záruk a služieb vymáhania pohľadávok, rozumie týmto zložitostiam a pomáha svojim klientom prekonať turbulentné obdobie. Atradius podporuje podniky vo viac ako 50 krajinách. Vďaka hlbokému pochopeniu dynamiky globálneho obchodu a proaktívnemu prístupu k riadeniu rizík môžu byť spoločnosti po celom svete chránené pred rizikami nesplácania spojenými s predajom tovaru a služieb na úver a zároveň sa môžu s dôverou rozširovať.

Digitálne ekosystémy zlepšia zákaznícku skúsenosť

José Luis Piédrola, CIO spoločnosti Atradius, verí, že digitálna transformácia je kľúčom k otvoreniu nových príležitostí v sektore poistenia úverov. Jeho ambíciou, ktorá vychádza z viac ako 20-ročných skúseností ako IT profesionál v poisťovníctve, je budovať plynulé digitálne ekosystémy, ktoré zlepšia zákaznícku skúsenosť a nastavia nové štandardy pre inováciu a excelentnosť.

Transformácia a optimalizácia podnikania prostredníctvom digitalizácie

Digitalizácia v spoločnosti Atradius nie je len technickou premenou – je to vývoj zameraný na zákazníka. Prostredníctvom iniciatívy Atradius Business Transformation (ABT) budú modernizované všetky kľúčové staršie systémy, zefektívnené prevádzkové procesy a zlepšená súlad s predpismi. Toho sa dosiahne prostredníctvom inovácií v oblasti digitálnej konektivity (API), vývoja platforiem, Big Data a umelej inteligencie (AI). Všetko je zamerané na budovanie dlhodobej hodnoty, nielen interne, ale aj v rámci celej klientskej základne spoločnosti Atradius. Piédrola je presvedčený: „Vďaka najmodernejšej technológii, automatizácii, pokročilým analytickým nástrojom a nástrojom zameraným na používateľa sa organizácia naďalej sústreďuje na poskytovanie výnimočných služieb a stáva sa preferovaným dodávateľom v konkurenčnom prostredí poistenia obchodných úverov, vymáhania pohľadávok a ručenia.“

Zdravý a udržateľný rast

Piédrola pokračuje: „Spoločnosť Atradius sa už dlhodobo zaväzuje využívať nové technológie a inovácie, najmä pri zavádzaní digitálnych produktov a služieb. Dnes nástroje ako text mining, strojové učenie (ML), generatívna umelá inteligencia, neurónové siete a web crawling podporujú automatizáciu, upisovanie a rozhodovanie. Našim zákazníkom a partnerom ponúkame rad digitálnych nástrojov a aplikácií na podporu obchodných rozhodnutí pri riadení rizík a umožňovaní obchodu. Naďalej investujeme do týchto technológií, aby sme zefektívnili činnosti v oblasti úverového poistenia, pričom našim cieľom je, aby naše digitálne pokroky podporovali zdravý a udržateľný rast.“

Piédrola navrhuje hlbšie sa ponoriť do digitálnej ponuky spoločnosti Atradius: „Začnime našou kľúčovou kompetenciou v oblasti poistenia, správy dát a slávneho módneho pojmu Big Data.“

Veľké dáta

Hoci veľké dáta zostávajú ústredným prvkom stratégie spoločnosti Atradius, ich úloha sa vyvinula. Dnes umelá inteligencia, strojové učenie a generatívna umelá inteligencia umožňujú analýzu dát v reálnom čase a automatické generovanie nových riešení, čím sa rýchlosť, flexibilita a prediktívna schopnosť stávajú nevyhnutnými pre obchodné rozhodovanie. Spoločnosť Atradius už dlho využíva aplikácie na analýzu popisov účtov a detekciu včasných príznakov úverového rizika a prostredníctvom partnerstva so spoločnosťou Temenos teraz uplatňuje pokročilé techniky umelej inteligencie na ďalšie zlepšenie presnosti a automatizácie upisovania.

Digitálne nástroje pre zákazníkov a sprostredkovateľov

Piédrola pokračuje s digitálnymi nástrojmi pre zákazníkov a sprostredkovateľov. „Naši zákazníci napríklad používajú Atradius Atrium, centrum pre správu úverov. Prostredníctvom jediného portálu spravujú každodenné činnosti súvisiace s poistnými zmluvami, krytie obchodných úverov, platobné prípady a portfóliá zákazníkov – alebo identifikujú riziká, vyhľadávajú nové príležitosti a odhaľujú trendy, aby mohli proaktívne reagovať. Poistníci môžu tiež porovnávať svoje operácie s inými podnikmi a získať bezplatné údaje o potenciálnych zákazníkoch – čo je výkonný nástroj pre stratégiu a rast.“

Okrem Atrium ponúka Atradius aj AtradiusFlow, aplikáciu typu plug-and-play pre Microsoft Dynamics NAV a Dynamics 365. Integruje úverové poistenie do systémov klientov, automatizuje úlohy a pripája sa k globálnej databáze kupujúcich spoločnosti Atradius.

Platformy a B2B elektronický obchod 

„Digitálna stratégia spoločnosti Atradius presahuje rámec úverového poistenia,“ zdôraznil Piédrola. API, platobné riešenia pre B2B e-commerce, digitálne trhoviská a automatizácia pohľadávok sú súčasťou širšej snahy o začlenenie služieb spoločnosti Atradius do prevádzky zákazníkov.

„Spoločnosť Atradius nedávno nadviazala spoluprácu s Mondu, popredným nemeckým poskytovateľom služieb typu Buy Now Pay Later (BNPL), s cieľom pomôcť podnikom integrovať BNPL do ich e-commerce platforiem. Táto spolupráca umožňuje B2B obchodníkom ponúkať flexibilné platobné možnosti a zlepšuje konverzné pomery pre online predajcov,“ hovorí José Luis.

Výsledkom je plynulý proces platby bez externých brán, pričom kupujúci využívajú lepšie platobné podmienky. Platformy tiež podporujú due diligence medzi predajcami a kupujúcimi, posudzujú úverovú bonitu v reálnom čase a ponúkajú poistné modely od krytia jednotlivých transakcií až po úplnú ochranu obratu.

Ďalším príkladom je Credit-IQ od spoločnosti Atradius Collections, ktorý automatizuje procesy pohľadávok. Monitoruje omeškané platby, zasiela upomienky a prispôsobuje pracovné postupy tak, aby vyhovovali prevádzkovým modelom zákazníkov. Credit-IQ ponúka riadiace panely v reálnom čase pre proaktívne finančné riadenie.

Firemná kultúra a inovácie

„Kľúčom k úspechu pri vývoji digitálnych produktov a služieb orientovaných na zákazníka sú ľudia, ktorí zabezpečujú fungovanie digitálnej transformácie,“ zdôrazňuje José Luis ako kľúčový záver. „Spoločnosť Atradius sa zaväzuje vytvoriť v rámci tímu ITS kultúru výkonu, spolupráce a inovácie s jasným zameraním na potreby a spokojnosť zákazníkov. To vytvorí príležitosti pre talenty v ITS, ktoré hľadajú prácu v skutočne medzinárodnom prostredí s kultúrou založenou na spolupráci a ľudskom prístupe.“

Premeňte svoje podnikanie s digitálnymi riešeniami spoločnosti Atradius

Ste pripravení využiť digitálnu transformáciu vo vašom podnikaní? Kontaktujte nás a zistite, ako vám digitálne nástroje spoločnosti Atradius pomôžu riadiť úverové riziká, automatizovať pohľadávky a identifikovať obchodné príležitosti. 

Tento článok bol pôvodne uverejnený v časopise CIO Applications Europe pod názvom „Driving Agile Transformations in Credit Insurance“ (Podpora agilnej transformácie v oblasti úverového poistenia), ktorý sa zaoberá tým, ako spoločnosť Atradius vedie digitálnu transformáciu v odvetví úverového poistenia.